Локо-Банк предоставляет банковские гарантии для малого бизнеса на сумму до 100 млн рублей и на срок до 40 месяцев. Регистрация не требует депозита и залога, процедура делается быстро, в течении одного рабочего дня. Вместе с гарантией вы получите персонального администратора и электронный документооборот по всей России. Также мы подготовили специальные предложения для участников рынка госзакупок и выгодную партнерскую программу.
Банковские гарантии для бизнеса онлайн
Локо-Банк предоставляет банковские гарантии для малого бизнеса на сумму до 100 млн рублей и на срок до 40 месяцев. Регистрация не требует депозита и залога, процедура делается быстро, в течении одного рабочего дня. Вместе с гарантией вы получите персонального администратора и электронный документооборот по всей России. Также мы подготовили специальные предложения для участников рынка госзакупок и выгодную партнерскую программу.
Специальные предложения для участников рынка закупок
Стать партнёром Локо-Банка
- Возможность работы с Банком онлайн через Личный кабинет Быстрое решение за 1 час Выдача гарантии в день обращения Акции и специальные награды для участников
Что такое банковская гарантия?
По сути, банковская гарантия представляет собой нечто среднее между страхованием и кредитом. Он заключается в том, что банк-гарант обязан выплатить определенную сумму денег бенефициару, то есть клиенту, в случае невыполнения принципалом своих обязательств по исполнению договора. Так, для участия в публичных торгах или тендерах исполнитель вносит определенную сумму на счет заказчика. Эти деньги служат гарантией того, что в случае победы в конкурсе вы не откажетесь от работы или поставок. Участвуя сразу в нескольких тендерах, денег может не хватить на все. Этого можно избежать с банковской гарантией.
Преимущества банковской гарантии
От такого соглашения выигрывают все стороны. Клиент-выгодоприобретатель может быть уверен, что в случае нарушения договора банк-гарант возместит ему экономический ущерб. В свою очередь, основной исполнитель получает поддержку банка на более выгодных условиях, чем при обычном кредите. Для финансовых учреждений предоставление такой услуги — хороший бизнес, почти без риска и с гарантированным доходом.
Помимо прочего, банковская гарантия помогает отсеять недобросовестных поставщиков и подрядчиков. Кредитная организация предварительно проверяет платежеспособность претендентов на участие в открытом конкурсе или заключении договора. Поэтому компании-однодневки, которые не могут выполнить платежные требования, и сомнительные компании из «черных списков» не могут рассчитывать на гарантию.
Виды гарантии
По условиям предоставления банковских гарантий существует несколько разновидностей:
- обеспеченные и необеспеченные, в зависимости от того, требуется залог имущества принципала или нет; условный и безусловный — докажет ли выгодоприобретатель нарушение условий договора; прямой и обратный – зависит от того, кто производит платежи; отзывные и безотзывные — первые могут быть отозваны до начала исполнения, вторые исполняются независимо от обстоятельств.
В зависимости от типа сделки гарантии могут быть не только на торги или соблюдение контракта, но и на оплату, таможенные, налоговые и авансовые платежи.
Таким образом, коммерческая гарантия представляет собой финансовый документ, гарантирующий, что выдавшее ее юридическое лицо (как уже говорилось, это не обязательно должен быть банк или иная кредитная организация) покроет расходы и защитит риски клиента или исполнителя в случае другая сторона нарушила договор и не выполнила свои обязательства.
Банковская коммерческая гарантия
Группа компаний «Гефест Консалт» оказывает услугу – получение коммерческой банковской гарантии. У нас есть быстрая регистрация BG для ваших контрактов! Поручительство по коммерческим договорам — финансовый инструмент, призванный гарантировать безопасность сделок между сторонами договора: заказчиком товаров, услуг или работ и его исполнителем, подрядчиком.
Гарантия коммерческих контрактов отличается от финансовых гарантий, выдаваемых банками, официальными и уполномоченными кредитными учреждениями. В отличие от БГ, которые выдаются в соответствии с Федеральным законом 223 ФЗ, 185 ФЗ и другими законами, касающимися осуществления закупок государственными и муниципальными организациями, данный вид финансовой гарантии регулируется Гражданским кодексом Российской Федерации, который предусматривает гражданско-правовые договоры. Понятие «коммерческая гарантия» было введено в повседневную финансовую жизнь компании после внесения поправок в ГК РФ в 2015 году. В отличие от получения государственного контракта, ее может выдать любая организация, в том числе осуществляющая не иметь даже лицензии на финансовую деятельность, т. е микрокредитная организация. При этом обязанность внесения сведений в реестры не является обязательной.
Кому необходима и что такое банковская гарантия для коммерческого контракта
По сути, это способ обеспечения соблюдения подрядчиком условий договора для заказчика на поставку товаров, оказание услуг и выполнение работ. Клиент, покупатель услуг, объявляет тендер на выполнение определенных работ или поставок. Поскольку, в отличие от взаимоотношений структур с государственными (муниципальными) учреждениями и организациями, работа не регламентирована жесткими условиями федерального законодательства (законы 44ФЗ, 223 ФЗ и др.), клиенту необходима определенная защита от недобросовестных исполнителей. Такая безопасность требует появления исполнителя.
Также, в отличие от государственного заказа, коммерческую гарантию может потребовать не только заказчик — покупатель услуги, но и исполнитель — поставщик. По сути, при работе с госзакупками гарантом от имени заказчика выступает само государство, подрядчик полностью защищен. Но когда речь идет о свободных рыночных отношениях, подрядчику также может потребоваться гарантировать оплату услуг. В этом же отличие гарантии коммерческого банка от 44 ФЗ, 223 ФЗ и т. д.
Таким образом, коммерческая гарантия представляет собой финансовый документ, гарантирующий, что выдавшее ее юридическое лицо (как уже говорилось, это не обязательно должен быть банк или иная кредитная организация) покроет расходы и защитит риски клиента или исполнителя в случае другая сторона нарушила договор и не выполнила свои обязательства.
Этот финансовый документ может быть использован в прямых отношениях между клиентом и исполнителем. Условия и требования устанавливаются заказчиком и прописываются в договоре или закупочной документации. Они могут быть разными. Бывает, что положение требуется генеральному субподрядчику по госконкурсу, и оно дублирует требования по выполнению обязательств, прописанных в законах. Также в случаях, когда заказчиком является государственная организация, но на ее договор не распространяется действие 223 ФЗ и других законов, а в требованиях используются федеральные стандарты госзакупок.
Но бывает и тогда, когда требования к документам устанавливаются индивидуально. Получить их обычно сложнее, так как риски финансовых учреждений больше и они более тщательно подходят к процессу проверки принципала.
Возраст компании (не менее 3-х месяцев, чем старше, тем лучше); Прозрачные и стабильные финансовые отчеты за заданный период; Иногда требуется залог или гарантия, ликвидные активы.
Кроме того, директору предстоит собрать большой пакет документов. Гарантийные ставки по таким контрактам колеблются до 5% в год.
Виды банковских гарантий по обеспечению исполнения коммерческих контрактов
Существует несколько распространенных видов банковских гарантий по контрактам.
Оплата: требуется подрядчиком заказчику в случае, если работа, оговоренная в договоре, не оплачена вовремя. Предоплата: клиент требует выдачи данной гарантии, в которой указывается сумма аванса, которая будет возвращена клиенту, если подрядчик не выполнит работу. За исполнение договора (обязательства сторон по договору). За исполнение гарантийных обязательств исполнителем — определяет сумму, которую банк или иная организация, выдавшая документ, выплатит клиенту, если работа или услуга были оказаны ненадлежащего качества. Нежный. Синдицированный. На оплату кредита.
В этом документе обязательно должна быть указана сумма обеспечения, срок действия. Принципал, получивший гарантию, уплачивает выдавшей ее организации вознаграждение, в соответствии со ст. 369 ГК РФ.
Помощь в получении банковской гарантии для коммерческого контракта
Вы без труда получите банковскую гарантию, если обратитесь к услугам Группы компаний «Гефест Консалт». У нас большой опыт работы на рынке финансовых услуг в Москве, большая группа банков-партнеров (свяжитесь с нами и предоставьте список). Наши менеджеры внимательно изучат закупочную документацию, произведут отбор и составят пакет документов.
Срок принятия решения о выдаче БГ по хозяйственному договору минимальный.
Порядок оформления коммерческой банковской гарантии и необходимые документы
Чтобы получить в свои руки этот способ защиты своей коммерческой или производственной деятельности с помощью Группы компаний «Гефест Консалт», вам необходимо выполнить несколько простых операций:
В первую очередь необходимо выяснить требования к гарантии: размер, срок и т. д. Клиенты предъявляют жесткие требования не только к самому залогу, но и к банку; например, организация должна иметь определенный опыт работы на рынке, размер капитала не меньше определенной суммы, и не только. Бывает, клиенты требуют, чтобы банк был в топ-100 или даже в топ-10.
Коммерческая банковская гарантия
Понятие «коммерческая гарантия» стало известно в 2015 году, когда были внесены поправки в Гражданский кодекс РФ. Его может оформить любая коммерческая организация. Гарантии, выдаваемые кредитными организациями, уполномоченными Центральным банком Российской Федерации, называются банковскими гарантиями. Данный акт регулируется исключительно нормами Гражданского кодекса, а именно статьями 368-379. С сферой государственных закупок в соответствии с 223-ФЗ и 44-ФЗ он не связан с 223-ФЗ и 44-ФЗ.
Коммерческая банковская гарантия: оформление за 1 день
Гарантия коммерческого банка — это гарантия того, что условия договора будут выполнены правильно, будут выполнены правильно. Это особый вид обеспечения договора/соглашения, используемый для заключения договоров и контрактов. При необходимости поставщик получает полную и своевременную гарантию оплаты выполненных работ или поставленной продукции. Клиент же получает уверенность в том, что проект будет выполнен, он может быть уверен в доставке продукции или завершении работ. Этот инструмент не обеспечивает такой же уровень безопасности, как документарный аккредитив.
Единых требований нет. Так, например, банки не вносят сведения о них в Единый реестр банковских гарантий (по сравнению с гарантиями, выданными на закупки по 44-ФЗ). Каждый клиент вправе представить свои условия текста банковской гарантии и ее условий.
Получить такую банковскую гарантию более проблематично, чем для государственных закупок. Не регулируясь законодательством, риски кредитной организации гораздо больше. По этой причине банк старается рассматривать гарантии коммерческих банков под особым «ракурсом» и очень внимательно изучает все параметры сделки, то же самое, конечно же, касается и самой компании (поставщика) и Бенефициара (клиент).
Виды коммерческих банковских гарантий:
- -Оплата: необходимо гарантировать безопасность исполнителя в случае неоплаты договорной работы. -Аванс: определяет размер и саму возможность предоплаты. Он выдается до или после подписания договора и обязывает банк вернуть деньги клиенту в случае неисполнения обязательств. — Для исполнения/исполнения договора — обеспечивает выполнение договорных обязательств. — За выполнение гарантийных обязательств: гарантирует качественное выполнение работ или надлежащее качество поставленного товара.
Плюсы и особенности гарантии для коммерческого контракта:
- — Обеспечение надежности и безопасности. -Возможность оставлять деньги в обращении, не оставляя их на хранение в банке. — Гарантия платежеспособности. — Улучшить имидж компании. — Гарантированное выполнение договорных обязательств без внесения предоплаты. -Гарантированное преимущество перед конкурентами. — Заключите более выгодную сделку.
Как получить коммерческую банковскую гарантию
В первую очередь необходимо выяснить требования к гарантии: размер, срок и т. д. Клиенты предъявляют жесткие требования не только к самому залогу, но и к банку; например, организация должна иметь определенный опыт работы на рынке, размер капитала не меньше определенной суммы, и не только. Бывает, клиенты требуют, чтобы банк был в топ-100 или даже в топ-10.
Собрав всю необходимую информацию, можно приступать к выбору банка. Не забывайте о требованиях самих финансовых учреждений. Поручительство по коммерческому договору является риском для банка, поэтому к клиенту предъявляются определенные требования. Может быть:
Кроме того, потребуется собрать достаточно объемный пакет документов.
Самым важным моментом при выборе банка является стоимость гарантии. Финансовая организация требует вознаграждение, размер которого зависит от суммы договора, условий, вида выполняемой работы и т д., как правило, он составляет от 2,2% до 5 %.
В случае соблюдения всех требований и оформления документов финансовое учреждение выдает гарантию. В противном случае придется повторить весь процесс. Чтобы предотвратить это, пожалуйста, свяжитесь с BG Official. Выдаем бизнес-гарантии оперативно и надежно, специалисты нашей компании самостоятельно подготовят документы и будут сопровождать вас на всех этапах оформления. Благодаря нам вы впервые получите банковскую гарантию на коммерческий контракт по выгодной цене, не теряя времени и сил.
В первую очередь необходимо выяснить требования к гарантии: размер, срок и т. д. Клиенты предъявляют жесткие требования не только к самому залогу, но и к банку; например, организация должна иметь определенный опыт работы на рынке, размер капитала не меньше определенной суммы, и не только. Бывает, что клиенты требуют, чтобы банк был в топ-100 или даже в топ-10 выполнены правильно, они будут выполняться правильно. Это особый вид обеспечения договора/соглашения, используемый для заключения договоров и контрактов. При необходимости поставщик получает полную и своевременную гарантию оплаты выполненных работ или поставленной продукции. Клиент получает уверенность в том, что проект будет выполнен, он может быть уверен в доставке продукции или завершении работ. Этот инструмент не обеспечивает такой же уровень безопасности, как документарный аккредитив..