Контракт предусматривающий банковскую гарантию

Банковская гарантия — это обещание банка выполнить финансовые обязательства поставщика перед покупателем в случае отказа клиента по какой-либо причине.

Банковская гарантия в обеспечение контракта: основы и тонкости

Банковская гарантия является одним из двух возможных вариантов обеспечения исполнения контракта поставщиком. Второй вариант — обеспечение перевода средств — менее предпочтителен, так как они должны быть изъяты из оборота. Поэтому большинство провайдеров стремятся получить банковскую гарантию. В статье вы найдете ответы на различные вопросы, возникающие в связи с получением и применением банковских гарантий.

Как работает гарантия банка

Банковская гарантия — это обещание банка выполнить финансовые обязательства поставщика перед покупателем в случае отказа клиента по какой-либо причине.

Должно ли исполнение договора всегда гарантироваться наличными деньгами или банковской гарантией? Узнайте, прочитав нашу статью.

Гарантия по сути является страховкой для клиента. После его выдачи его судьба может сложиться по одному из вариантов:

Регистрация в ЕРУЗ ЕИС

С 1 января 2020 года для участия в торгах по 44-ФЗ, 223-ФЗ и 615-ПП регистрация в ЕРУЗ (Единый реестр участников закупок) на портале ЕИС (Единая информационная система) в сфере закупок zakupki. gov. ru обязателен.

Оказываем услугу регистрации в ЕРУЗ в ЕИС:

Регистрация заказов в ОВОС

Поставщик добросовестно выполнил свои обязательства перед заказчиком. В этом случае залог не требуется. Он просто перестанет существовать после истечения срока его действия. Провайдер не выполнил договор или выполнил его с нарушением. В этом случае клиент будет применять санкции. Если поставщик согласится их оплатить или уменьшить платеж по договору на их сумму, то гарантия опять же не понадобится. В противном случае ситуация будет развиваться следующим образом:

клиент обращается в банк с заявлением об оплате накопленных штрафов вместо провайдера; банк выплачивает запрошенные суммы и взимает их с поставщика; поставщик рассчитывается с банком, и если он не согласен с наложенными штрафами, решает этот вопрос с клиентом.

Важные моменты оформления гарантии

Перед обращением в банк необходимо определиться с несколькими нюансами.

Сумма гарантии

Спред может составлять от 5% до 30% от NMCC. Заказчик определяет более конкретный размер.

Если в ходе аукциона цена упадет более чем на 25%, то гарантия исполнения контракта должна быть предоставлена в полтора раза, либо поставщик должен подтвердить свою добросовестность.

Как определить размер залога в случае падения НМКК, понятно из схемы ниже.

Размер гарантии исполнения контракта при падении цены на 25% и более

Срок действия гарантии

По общему правилу гарантия должна быть действительна в течение срока, превышающего срок действия контракта в один месяц.

Примечание! Речь идет о продолжительности контракта, а не о продолжительности работы.

По своему усмотрению клиент может установить конкретный срок действия банковской гарантии или продлить срок ее действия. Например, прописать, что гарантия должна действовать не менее 3 месяцев после окончания договора.

Параметры гарантии

По усмотрению заказчика к гарантии могут предъявляться определенные требования:

Оформление гарантии в стандартной форме. Если клиент прикрепит собственную форму, провайдеру придется решать этот вопрос с банком. Стоимость такой гарантии может увеличиться. Специальные требования к тексту документа. Например, клиент может потребовать, чтобы гарантия включала пункт о разрешении споров по месту нахождения клиента, перечень обязательств, на которые распространяется гарантия, и другие требования. Условие неоспоримого наказания. Это означает, что в случае обращения в банк клиент получит причитающиеся ему средства без каких-либо споров и разбирательств. Предварительное состояние. Подразумевается, что в перечень обязательств, покрываемых гарантией, входит возврат авансового платежа.

Примечание! Если заказчик установил свои собственные гарантийные требования, важно обеспечить их выполнение. В противном случае клиент не сможет принять документ.

Срок получения гарантии

Важно не пропустить срок, когда нужно иметь гарантию. После подписания итогового протокола аукциона клиент в течение 5 дней отправляет контракт победителю. Сделать это можно как в последний день срока, так и непосредственно в день подписания протокола. Победитель также будет иметь 5 дней, чтобы подписать контракт. Эти условия необходимо учитывать при запросе банковской гарантии.

Проверка образца гарантии

Затем банк утвердил предоставление гарантии поставщику и предоставил образец для ознакомления вместе с договором и документами на оплату. Но не спешите! На этом этапе нужно самому внимательно проверить гарантию и показать ее заказчику. Особое внимание необходимо уделить при проверке сроков, суммы, реквизитов, а также всех требований, которые клиент предъявлял к гарантии. Это очень важно, потому что, если клиент не принимает гарантию, существует риск, что контракт не будет заключен.

Если все в порядке, можно оплатить комиссию банка и получить гарантию.

Запомнить! Большинство банков настаивают на том, чтобы получатель гарантии оплачивал комиссию за ее предоставление со своего расчетного счета. Однако бывает, что на момент запроса гарантии аккаунт организации блокируется. В этом случае выход один – найти банк, принимающий сторонние платежи.

Обращение за гарантией заблаговременно

Перед участием в торгах необходимо получить согласие банка на выдачу гарантии. Желательно обращаться сразу в несколько банков, так шансы увеличатся. Этот способ хорош еще и тем, что позволит немного сэкономить на комиссиях. Здесь также работает принцип конкуренции: чем больше предложений вы получите, тем более выгодное сможете выбрать.

Чтобы запросить гарантию у максимального количества банков, иногда целесообразно прибегнуть к услугам агентов. Они знают все тарифы и могут подобрать самые выгодные предложения. Минус в том, что агенту придется платить, плюс есть вероятность наткнуться на недобросовестного человека. Кроме того, вы можете разобраться во всем самостоятельно, но это может занять много времени.

Примечание! Необходимо очень внимательно изучить сборы за выдачу гарантии. В некоторых банках установлен минимальный лимит комиссии, поэтому обращаться к ним с маленькой стоимостью контракта невыгодно. Также стоит учитывать, что стоимость может зависеть от конкретных условий договора.

Однако не стоит зацикливаться только на цене, ведь в погоне за дешевизной можно потерять и другие важные параметры. А именно сроки, условия, форма гарантии и т. д. В итоге стоит остановиться на оптимальном соотношении цены банковской гарантии и ее качества.

Еще одна возможность сэкономить – попросить банк уменьшить комиссию, потому что сокращается срок банковской гарантии. Дело в том, что при оформлении гарантии заранее срок отсчитывается, как правило, с одной из дат:

Если между контактом с банком и подписанием договора проходит значительное время, этот период исключается из гарантии. Соответственно, комиссионные могут быть уменьшены.

Когда заказчик может не принять гарантию

Есть две причины для отказа в принятии гарантии:

Как обезопасить себя от появления базы №1? Все должно быть тщательно проверено. Имеет значение все, даже неправильное округление суммы гарантии (когда ее размер увеличивается из-за падения цены контракта).

Что делать, чтобы не затягивать гарантийный срок, если он истекает? Единственный выход – отсрочить подписание контракта. Это можно сделать, представив протокол разногласий. Он должен быть представлен не позднее 13-го дня после опубликования итогового протокола.

Предоставление банковской гарантии на участие в закупках – процедура, хорошо известная банкам и давно отработанная. Сейчас гарантийный запрос рассматривается, как правило, в течение одного рабочего дня. Если сумма превышает 10 миллионов рублей, срок может быть продлен до 3 дней.

Отказ в банковской гарантии

Не все провайдеры могут получить банковскую гарантию. Для этого необходимо иметь определенные финансовые показатели, а также быть позитивным с точки зрения банков. Например, компании, которые недавно зарегистрировались или не имеют ни одного оформленного контракта на свои активы, скорее всего, не получат гарантии. Также помехой может быть:

Что делать в этом случае? Специалисты рекомендуют не терять время и гарантировать исполнение договора деньгами. Может в следующий раз банк не откажет поставщику. Ведь не исключено, что ваши финансовые показатели улучшатся, а другие негативные обстоятельства исчезнут. Кроме того, хотя бы пара выполненных контрактов значительно повысит шансы поставщика на получение банковской гарантии.

7. В ходе исполнения договора поставщик (подрядчик, исполнитель) вправе изменить способ обеспечения исполнения договора и (или) предоставить заказчику взамен ранее предоставленного обеспечения исполнения договора новое гарантировать исполнение договора, сумма которой может быть уменьшена в порядке и случаях, предусмотренных пунктами 7.2 и 7.3 настоящей статьи. Поставщик (подрядчик, исполнитель) вправе изменить способ обеспечения гарантийных обязательств и (или) предоставить заказчику новое обеспечение гарантийных обязательств взамен ранее предоставленного обеспечения гарантийных обязательств.

Статья 96. Обеспечение исполнения контракта

1. Заказчик, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, в объявлении о заключении договора, документации о заключении договора, проекте договора, приглашении должен установить требование об обеспечении исполнения договора.

Информация об изменениях:

Статья 96 дополнена частью 1.1 от 1 января 2022 г. — Федеральный закон от 2 июля 2021 г. N 360-ФЗ

1.1. При заключении договора, предусматривающего заключение договора жизненного цикла, заказчик устанавливает в уведомлении о договоре, в документации по договору (если настоящим Федеральным законом предусмотрена документация по договору), в проекте договора, в приглашении требование об обеспечении исполнение договора отдельно в части:

1) поставка товаров или выполнение работ (в том числе при необходимости проектирование объекта капитального строительства, создание товаров, которые должны быть созданы в результате выполнения работ);

2) последующее техническое обслуживание, при необходимости, эксплуатацию в течение срока службы, ремонт и (или) утилизацию поставленного товара или объекта капитального строительства либо товара, созданного в результате труда.

Информация об изменениях:

Часть 2 изменена с 1 января 2022 г. — Федеральный закон от 2 июля 2021 г. N 360-ФЗ

2. Заказчик вправе установить в извещении о закупке, проекте договора требование об обеспечении исполнения договора при заключении договора путем направления электронного запроса котировок (за исключением случая, предусмотренного подпункта «б» пункта 2 части 10 статьи 24 настоящего Федерального закона), а также заключение договоров, предусмотренных пунктами 1, 2 (если правовыми актами, предусмотренными настоящим пунктом, не предусмотрена обязанность заказчика установить требование об обеспечении исполнения договора), 4 — 11, 13 — 15, 17, 20 — 23, 26, 28 — 34, 40 — 42, 44, 45, 46, 47 — 48 (если договоры заключены в соответствии с пунктами 47 — 48 предоплату не предусматривают), 51 — 53, 55 — 58, 59 части 1 статьи 93 настоящего Федерального закона.

Информация об изменениях:

Часть 2.2 изменена с 1 января 2022 г. — Федеральный закон от 2 июля 2021 г. N 360-ФЗ

2.2. Заказчик вправе установить в извещении о заключении договора, документации о заключении договора, проекте договора, приглашении требование о обеспечении гарантийных обязательств, если требования к таким обязательствам установлены в соответствии с частью 4 статьи 33 настоящего Федерального закона. Размер обеспечения по гарантийным обязательствам не может превышать десяти процентов начальной (максимальной) цены договора, цены договора, заключенного с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).

Информация об изменениях:

Часть 3 изменена с 1 января 2022 г. — Федеральный закон от 2 июля 2021 г. N 360-ФЗ

3. Исполнение договора, гарантийных обязательств может быть обеспечено путем предоставления независимой гарантии, отвечающей требованиям статьи 45 настоящего Федерального закона, либо путем внесения денежных средств на указанный клиентом счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации операции с денежными средствами, полученными клиентом, фиксируются. Способ обеспечения исполнения договора, гарантийные обязательства, срок действия независимой гарантии определяются в соответствии с требованиями настоящего Федерального закона участником договора, с которым заключается договор, самостоятельно. В то же время.

Информация об изменениях:

Часть 4 изменена с 1 января 2022 г. — Федеральный закон от 2 июля 2021 г. N 360-ФЗ

4. Договор заключается после предоставления участником договора, с которым заключается договор, обеспечения исполнения договора в соответствии с настоящим Федеральным законом. При этом в случае заключения договора жизненного цикла договор заключается после предоставления указанным участником договора гарантии исполнения договора в части, предусмотренной пунктом 1 части 1.1 настоящей статьи.

5. Если участник договора, с которым заключается договор, не предоставляет гарантии исполнения договора в срок, установленный для заключения договора, такой участник считается уклонившимся от заключения договора.

Информация об изменениях:

Часть 6 изменена с 1 января 2022 г. — Федеральный закон от 2 июля 2021 г. N 360-ФЗ

6. В случае установления заказчиком в соответствии с настоящей статьей требования по обеспечению исполнения договора размер указанного обеспечения устанавливается в соответствии с настоящим Федеральным законом в извещении о заключении договора, договорной документации, проекте договора, приглашении в размере от одного второго процента до тридцати процентов начальной (максимальной) цены договора, за исключением случаев, предусмотренных частями 6.1 — 6.2-1 настоящей статьи. В этом случае да:

1) договором предусмотрена уплата аванса, размер обеспечения исполнения договора устанавливается не менее чем в размере аванса, за исключением случая, предусмотренного пунктом 3 настоящей части;

2) сумма аванса превышает тридцать процентов начальной (максимальной) цены договора, размер обеспечения исполнения договора устанавливается в размере аванса;

3) в соответствии с законодательством Российской Федерации расчеты по договору в части авансовых платежей подлежат казначейскому обеспечению, размер гарантии исполнения договора устанавливается заказчиком из начальной цены (максимальной) договора (цены контракта в случае, предусмотренном частью 6.2 настоящей статьи, при заключении контракта по результатам определения поставщиков (подрядчиков, исполнителей) в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 30 настоящего Федерального закона), уменьшается на сумму такого авансового платежа.

Информация об изменениях:

Статья 96 дополнена частью 6.1 от 1 июля 2020 г. — Федеральный закон от 24 апреля 2020 г. N 124-ФЗ

ГАРАНТ:

Положения части 6.1 (в редакции Федерального закона от 24 апреля 2020 г. N 124-ФЗ) по соглашению сторон договора могут применяться к отношениям, связанным с исполнением договора, заключенного до 24 апреля 2020 г, либо договор, заключенный по результатам определения поставщика (подрядчика, исполнителя), уведомления о закупках по которому публикуются в единой информационной системе в сфере закупок или приглашения к участию в найме, направленные до апреля 24, 2020.

6.1. Если в соответствии с законодательством Российской Федерации расчеты по договору подлежат казначейскому сопровождению, клиент вправе не устанавливать требование об обеспечении исполнения договора. При этом в случае установления заказчиком требования об обеспечении исполнения договора размер такого обеспечения устанавливается в размере до десяти процентов от начальной (максимальной) цены договора (от цены договора в случае, предусмотренном частью 6.2 настоящей статьи при заключении договора по результатам определения поставщика (подрядчика, исполнителя) в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 30 настоящего Федерального закона).

Информация об изменениях:

Статья 96 дополнена частью 6.2 от 1 июля 2020 г. — Федеральный закон от 24 апреля 2020 г. N 124-ФЗ

ГАРАНТ:

Положения части 6.2 (в редакции Федерального закона от 24 апреля 2020 г. N 124-ФЗ) по соглашению сторон договора могут применяться к отношениям, связанным с исполнением договора, заключенного до 24 апреля 2020 г, либо договор, заключенный по результатам определения поставщика (подрядчика, исполнителя), уведомления о закупках по которому публикуются в единой информационной системе в сфере закупок или приглашения к участию в найме, направленные до апреля 24, 2020.

6.2. В случае заключения договора по результатам определения поставщика (подрядчика, исполнителя) в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 30 настоящего Федерального закона и установления заказчиком требования об обеспечении исполнения договора, размер такого обеспечения устанавливается в соответствии с частями 6 и 6.1 настоящей статьи из цены договора, по которой в соответствии с настоящим Федеральным законом заключается договор.

Информация об изменениях:

Статья 96 дополнена частью 6.2-1 от 1 января 2022 г. — Федеральный закон от 2 июля 2021 г. N 360-ФЗ

6.2-1. В случае заключения договора жизненного цикла при установлении клиентом требования об обеспечении исполнения договора:

1) размер гарантии исполнения договора в части, предусмотренной пунктом 1 части 1.1 настоящей статьи, устанавливается в соответствии с частями 6 и 6.1 настоящей статьи в извещении о закупке, в документации о закупке (в случае если настоящий Федеральный Законом предусмотрена закупочная документация), по результатам которой заключается договор жизненного цикла, в проекте договора, в приглашении на стоимость товаров или работ (в том числе, при необходимости, стоимость работ по подготовке проектная документация, стоимость работ по созданию товара);

2) размер гарантии исполнения контракта в части, предусмотренной пунктом 2 части 1.1 настоящей статьи, устанавливается в соответствии с частями 6 и 6.1 настоящей статьи в извещении о закупке, в документации заказчика (при наличии настоящего Федерального Закон устанавливает закупочную документацию), в результате чего заключается договор жизненного цикла, в проекте договора о привлечении в размере до десяти процентов стоимости услуг последующей, при необходимости, эксплуатации в течение срока полезного использования, ремонт и (или) утилизация поставленного товара или объекта капитального строительства, созданного в результате выполнения работы или товара.

Информация об изменениях:

Статья 96 дополнена частью 6.3 от 1 июля 2020 г. — Федеральный закон от 24 апреля 2020 г. N 124-ФЗ

ГАРАНТ:

Положения части 6.3 (в редакции Федерального закона от 24 апреля 2020 г. N 124-ФЗ) по соглашению сторон договора могут применяться к отношениям, связанным с исполнением договора, заключенного до 24 апреля 2020 г, либо договор, заключенный по результатам определения поставщика (подрядчика, исполнителя), уведомления о закупках по которому публикуются в единой информационной системе в сфере закупок или приглашения к участию в найме, направленные до апреля 24, 2020.

6.3. В случае уменьшения цены, предложенной в требовании участника договора, суммы цен на единицы товаров, работ, услуг на двадцать пять и более процентов по отношению к начальной (максимальной) цене договора, первоначальная сумма цен на единицы товаров, работ, услуг, участник договора, с которым заключен договор, предоставляет обеспечение исполнения договора с учетом положений статьи 37 настоящего Федерального закона.

Информация об изменениях:

Часть 7 изменена с 1 июля 2019 г. — Федеральными законами от 27 декабря 2018 г. N 502-ФЗ и 1 мая 2019 г. N 71-ФЗ

ГАРАНТ:

Положения части 7 (в редакции Федерального закона от 27.12.2018 № 502-ФЗ):

— распространяются на отношения, связанные с приобретением товаров, работ, услуг для обеспечения государственных или муниципальных нужд, реализация которых опубликована в единой информационной системе в сфере закупок или приглашения к участию в которых были направлены после 1 июля, 2019г.;

— по соглашению сторон договор может распространяться на отношения, связанные с исполнением договора, заключенного до 1 июля 2019 года, или договора, заключенного в результате определения поставщика (подрядчика, исполнителя), за что Прокат извещается размещаются в единой информационной системе по выездным наборам или приглашениям к участию в наборах, по которым они были направлены до 1 июля 2019 года.

7. В ходе исполнения договора поставщик (подрядчик, исполнитель) вправе изменить способ обеспечения исполнения договора и (или) предоставить заказчику взамен ранее предоставленного обеспечения исполнения договора новое гарантировать исполнение договора, сумма которой может быть уменьшена в порядке и случаях, предусмотренных пунктами 7.2 и 7.3 настоящей статьи. Поставщик (подрядчик, исполнитель) вправе изменить способ обеспечения гарантийных обязательств и (или) предоставить заказчику новое обеспечение гарантийных обязательств взамен ранее предоставленного обеспечения гарантийных обязательств.

Информация об изменениях:

Статья 96 дополнена частью 7.1 от 1 июля 2019 г. — Федеральный закон от 27 декабря 2018 г. N 502-ФЗ

ГАРАНТ:

Положения части 7.1 (в редакции Федерального закона от 27.12.2018 № 502-ФЗ):

7.1. Если договором предусмотрены отдельные этапы его исполнения и установлено требование о гарантии исполнения договора, в ходе исполнения настоящего договора размер этой гарантии подлежит уменьшению в порядке и случаях, предусмотренных частями 7.2 и 7.3 настоящей статьи.

Информация об изменениях:

Часть 7.2 изменена с 1 января 2022 г. — Федеральный закон от 2 июля 2021 г. N 360-ФЗ

ГАРАНТ:

Положения части 7.2 (в редакции Федерального закона от 27.12.2018 № 502-ФЗ):

7.2. Размер гарантии исполнения договора уменьшается путем представления заказчиком сведений об исполнении поставщиком (подрядчиком, исполнителем) обязательств по поставке товара, выполнению работы (ее результата), оказанию услуги либо об исполнении отдельного этапа исполнения договоров и стоимости исполненных обязательств для их включения в соответствующий реестр договоров, предусмотренных статьей 103 настоящего Федерального закона. Размер поручительства за исполнение договора уменьшается пропорционально стоимости исполненных обязательств, принятие и оплата которых произведены в порядке и сроки, предусмотренные договором. В случае, если исполнение договора осуществляется посредством предоставления независимой гарантии, требование заказчика об уплате денежных сумм по настоящей гарантии может быть предъявлено на сумму, не превышающую сумму гарантии исполнения договора, рассчитанную заказчиком на основании сведений об исполнении договора, опубликованных в реестре соответствующих договоров. В случае если исполнение договора обеспечивается зачислением денежных средств на счет, указанный заказчиком, по требованию поставщика (подрядчика, исполнителя) заказчик обязан возвратить его клиенту в срок, установленный в соответствии с частью 27 настоящего Положения статье 34 настоящего Федерального закона для договора, денежные средства на сумму, на которую размер гарантии исполнения договора рассчитывается клиентом на основании сведений об исполнении договора, размещенных в соответствующем реестре договоров, рассчитывается клиентом на основании сведений об исполнении договора, опубликованных в соответствующем реестре договоров. В случае если исполнение договора обеспечивается зачислением денежных средств на счет, указанный заказчиком, по требованию поставщика (подрядчика, исполнителя) заказчик обязан возвратить его клиенту в срок, установленный в соответствии с частью 27 настоящего Положения статье 34 настоящего Федерального закона для договора, денежные средства на сумму, на которую размер гарантии исполнения договора рассчитывается клиентом на основании сведений об исполнении договора, размещенных в соответствующем реестре договоров, рассчитывается клиентом на основании сведений об исполнении договора, опубликованных в соответствующем реестре договоров. В случае если исполнение договора обеспечивается зачислением денежных средств на счет, указанный заказчиком, по требованию поставщика (подрядчика, исполнителя) заказчик обязан возвратить его клиенту в срок, установленный в соответствии с частью 27 настоящего Положения статье 34 настоящего Федерального закона для договора.

Информация об изменениях:

Часть 7.3 изменена с 1 июля 2020 г. — Федеральный закон от 24 апреля 2020 г. N 124-ФЗ

ГАРАНТ:

Положения части 7.3 (в редакции Федерального закона от 24 апреля 2020 г. N 124-ФЗ) по соглашению сторон договора могут применяться к отношениям, связанным с исполнением договора, заключенного до 24 апреля 2020 г, либо договор, заключенный по результатам определения поставщика (подрядчика, исполнителя), уведомления о закупках по которому публикуются в единой информационной системе в сфере закупок или приглашения к участию в найме, направленные до апреля 24, 2020.

7.3. Уменьшение размера обеспечения исполнения договора, предусмотренного частями 7 и 7.1 настоящей статьи, осуществляется при отсутствии неудовлетворенных требований поставщика (подрядчика, исполнителя) об уплате неустоек (штрафов), санкции), представленные заказчиком в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также приемка заказчиком поставленных товаров, выполненных работ (ее результатов), оказанных услуг, результатов отдельного этапа исполнения договора на сумму уплаченного аванса (если договором предусмотрена уплата аванса) или в размере, превышающем уплаченный аванс (если в соответствии с законодательством Российской Федерации, расчеты по договору на условиях предоплаты подлежат денежному обеспечению). Такое сокращение не допускается в случаях, когда

Информация об изменениях:

Часть 8 изменена с 1 апреля 2020 г. — Федеральный закон от 1 апреля 2020 г. N 98-ФЗ

8. Положения настоящего Федерального закона о гарантии исполнения договора, в том числе положения о предоставлении такой гарантии с учетом положений статьи 37 настоящего Федерального закона, о гарантии исполнения обязательств, не применяются в случае:

Информация об изменениях:

В абзац 1 внесены изменения с 1 июля 2018 г. — Федеральный закон от 31 декабря 2017 г. N 504-ФЗ

1) заключение договора с участником договора, являющимся публичным учреждением;

2) подрядные услуги по предоставлению кредита;

Информация об изменениях:

В абзац 3 внесены изменения с 1 января 2022 г. — Федеральный закон от 2 июля 2021 г. N 360-ФЗ

3) заключение бюджетным, государственным учреждением, муниципальными унитарными предприятиями договора, целью которого является выдача самостоятельной гарантии.

Информация об изменениях:

В часть 8.1 внесены изменения с 1 января 2022 г. — Федеральный закон от 2 июля 2021 г. N 360-ФЗ

8.1. Участник контракта, с которым заключен договор по результатам определения поставщика (подрядчика, исполнителя) в соответствии с абзацем 1 части 1 статьи 30 настоящего Федерального закона, освобождается от предоставления поручительства за исполнение договора, в том числе с учетом положений статьи 37 настоящего Федерального закона, обязательств по гарантии обеспечения в случае предоставления указанным участником договора сведений, содержащихся в реестре договоров, заключенных заказчиками, и подтверждения исполнения таким участником (за исключением правопреемство) в течение трех лет до даты подачи заявки на участие в заключении трех исполняемых договоров без применения к такому участнику санкций (штрафов, пеней). Указанная информация предоставляется участником контракта до заключения контракта в случаях, установленных настоящим Федеральным законом, для обеспечения исполнения контракта. При этом сумма цен таких договоров должна быть не ниже начальной (максимальной) цены договора, указанной в извещении о заключении договора и документации по договору.

9. Утратил силу с 1 января 2022 г. — Федеральный закон от 2 июля 2021 г. N 360-ФЗ

Информация об изменениях:

10. Особенности исполнения контракта в сфере государственного оборонного заказа, предусмотренные настоящей статьей, могут быть установлены Федеральным законом от 29 декабря 2012 г. № 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе».

При этом заказчик не должен использовать инструменты, предусмотренные Законом о контрактной системе для проверки БГ:

Обеспечение заявки. Специальный счет и банковская гарантия

В соответствии с Законом о контрактной системе использование банковской гарантии предусмотрено в качестве обеспечения заявки, обеспечения исполнения договора, обеспечения залоговых обязательств.

Объем банковской гарантии не ограничен нормами 44-ФЗ. Банковская гарантия используется в налоговом законодательстве, в таможенной сфере, а также в законах о туристической деятельности.

В ФЗ № 44 банковской гарантии отведена особая роль – она выступает временной мерой. Акцент банковской гарантии, используемый в сфере заключения договоров, основывается на интересах бенефициара, то есть на интересах клиента.

Согласно закону о банках и банковской деятельности банковская гарантия относится к банковским операциям. Центральный банк РФ устанавливает для этих целей специальные нормативные акты и законы, гражданское законодательство регулирует выдачу банковской гарантии как сделку.

В Законе о контрактной системе понятие банковской гарантии используется в значении, указанном в Гражданском кодексе Российской Федерации.

В банковской гарантии сам банк называется гарантом, заказчик — бенефициаром, а договаривающаяся сторона — принципалом. Эти определения взяты из Гражданского кодекса.

Учитывая, что 44-ФЗ содержит упоминание о банковской гарантии и определение независимой гарантии в Гражданском кодексе, разработанный пакет изменений предусматривает переход от определения банковской гарантии к независимой гарантии. Законопроект предусматривает гарантии, которые будут выданы:

Требования к банкам, выдающим банковские гарантии

Чтобы банковская гарантия соответствовала требованиям закона, необходимо понимать, какие требования и как они устанавливаются. Это знание необходимо участнику контракта для того, чтобы банковская гарантия, полученная от банка, была впоследствии принята клиентом.

В Законе о контрактной системе статьей 45 предусмотрено, что участники контракта могут принимать банковские гарантии, выданные банками, включенными в Перечень банков, отвечающих требованиям Правительства Российской Федерации, предусмотренным статьей 45, в качестве обеспечения подачи заявок и исполнения контрактов контракты

Алгоритм получения банковской гарантии

Для выдачи банковской гарантии участник должен определить банк, который будет выступать гарантом исполнения договора по банковской гарантии. При этом указанный банк должен быть включен в перечень банков, имеющих право эмиссии, публикуемый на официальном сайте Минфина России (ч. 1 и ч. 1.1 ст. 45 Закона № 44- ФЗ)

Список банков, которые могут выдавать банковские гарантии, можно найти на официальном сайте Минфина. Обратите внимание, что вам следует использовать последнюю версию этого списка, так как в этот список в течение года вносятся изменения.

После выбора подходящего банка необходимо уточнить условия выдачи банковской гарантии и перечень документов, необходимых для ее оформления:

У каждого из банков могут быть отличия в перечне документов, предоставляемых для выдачи банковской гарантии.

Примерный перечень документов, необходимых для рассмотрения банком вопроса о выдаче банковской гарантии

Заявление на получение банковской гарантии (по форме банка); Сведения о лице, которому предоставляется банковская гарантия (как правило, в виде анкеты); Копии учредительных документов указанного лица, выписка из ЕГРЮЛ, выданная не ранее чем за 30 дней до даты обращения за банковской гарантией; Копии документов, подтверждающих полномочия руководителя и иных лиц, уполномоченных действовать от имени организации; Финансовые отчеты за последние отчетные периоды (обычно за один год) и их расшифровки; Проект заключаемого договора, номер закупки; Другие документы на усмотрение банка.

Банковская гарантия выдается непосредственно при обращении в банк, либо банки активно предлагают услуги по выдаче банковских гарантий через различные электронные сервисы. Банковские гарантии через электронные сервисы выдаются на небольшие суммы. Чем выше сумма банковской гарантии, чем больше документов будет запрошено, тем серьезнее будет проверка со стороны банка.

Проверка условий получения банковской гарантии

Условие безотзывности (ч. 2 ст. 45 Закона № 44-ФЗ). Сведения о размере гарантии (п. 1 ч. 2 ст. 45 Закона № 44-ФЗ). Перечень обязательств, исполнение которых гарантируется поручительством (п. 2 ч. 2 ст. 45 Закона № 44-ФЗ). Указание на обязанность банка уплатить клиенту неустойку в размере 0,1% от подлежащей уплате суммы за каждый день просрочки (п. 3 ч. 2 ст. 45 Закона № 44-ФЗ). Условие, при котором обязательства банка по гарантии считаются исполненными с момента поступления денежных средств на счет клиента (п. 4 ч. 2 ст. 45 Закона № 44-ФЗ). Срок действия банковской гарантии. Перечень документов, предоставляемых клиентом в банк, устанавливается Правительством РФ.

Что содержит банковская гарантия

Необходимо проверить банковскую гарантию на запрещенные в ней условия – это требования к клиенту предоставить гаранту судебные акты, подтверждающие несоблюдение принципалом обязательств, гарантируемых банковской гарантией.

Бывают ситуации, когда заказчик указывает в документации о закупке, что банковская гарантия должна содержать условие бесспорного аннулирования.

Что означает бесспорное списание для участника закупки

Как правило, при выдаче банковской гарантии с таким условием банк проводит тщательную проверку – вы можете запросить дополнительные документы на этапе выдачи банковской гарантии. Для вашей страховки вы можете включить дополнительные условия. Такие дополнения могут стать проблемой для рекрутирующего участника.

Требования к банковской гарантии

Банковская гарантия (БГ) выдается в письменной форме на бумажном носителе или в виде электронного документа с учетом требований, установленных законодательством РФ (клиент не вправе требовать бумажный оригинал). В БГ обязательно должно содержаться, в том числе, право заказчика предъявить на бумажном носителе или в виде электронного документа требование об уплате денежной суммы по БГ, предоставленной в качестве обеспечения исполнения договора или в качестве обеспечения запроса. В реестр включены БГ, выпущенные банками, соответствующими требованиям, установленным Правительством Российской Федерации в соответствии с частью 1 статьи 45 Закона № 44-ФЗ. Запись не размещается в открытой части ОВОС. Работа осуществляется через Личный кабинет ЕИС.

Работа с банковской гарантией осуществляется через реестр банковских гарантий.

Порядок формирования информации и документов для ведения реестра банковской гарантии

Реестр ведется и размещается в ОВОС Федеральным казначейством.

Порядок формирования сведений и документов для ведения реестра банковских гарантий установлен Приказом Минфина России от 18.12.2013 № 126-н.

Участник договора не вносит в этот реестр никаких сведений, этот реестр заполняют банк и клиенты.

Реестр банковских гарантий

Запись, опубликованная в ОВОС, содержит следующую информацию:

Наименование, адрес банка-гаранта, НИЦ или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог ИНН. Наименование, местонахождение поставщика (подрядчика, исполнителя), являющегося основным, ИНН или, в соответствии с законодательством иностранного государства, аналог идентификационного номера. Денежная сумма, указанная в банковской гарантии и подлежащая уплате гарантом в случае несоблюдения участником контракта требований Закона о контрактной системе в установленных случаях. Срок действия банковской гарантии. Копия банковской гарантии, за исключением сведений, в отношении которых она подлежит включению в закрытый реестр банковских гарантий в соответствии с пунктом 8.1 статьи 45. Иные сведения и документы, перечень которых устанавливается Правительством Российской Федерации.

Основания для отказа в принятии банковской гарантии

Заказчик считает БГ полученной в срок, не более 3-х рабочих дней.

Закон о контрактной системе устанавливает основания для отказа от принятия банковской гарантии клиентом:

отсутствие банковских гарантий при регистрации; отсутствие необходимой информации в банковской гарантии; несоответствие банковской гарантии требованиям, содержащимся в извещении, документации и проекте договора при заключении договора с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).

Этапы осуществление проверки заказчиком

Наличие банка в соответствующем Перечне*. Наличие в Реестре БГ (проверьте в Личном кабинете). Срок действия BG ≥ срок:

подача заявки + 2 месяца; срок действия договорных обязательств + 1 мес.

Соответствие содержания БГ требованиям действующего законодательства и уставов.

Также проверяется соответствие документов статье 45 и требованию Постановления № 1005 и тем требованиям, которые установлены в договорной документации.

Помимо оснований, установленных для отказа в принятии банковской гарантии в статье 45 Закона о договорном режиме, Постановление № 1005 устанавливает дополнительные требования к банковской гарантии, которые могут быть основанием для отказа:

условия, указанные как неприемлемые для включения в БГ (например, требование о предоставлении клиентом поручителю отчета об исполнении договора); техническое требование к оформлению БГ (отсутствие нумерации на всех листах банковской гарантии, которая должна быть прошита, подписана и скреплена печатью гаранта, если она выдается в письменной форме на бумажном носителе на нескольких листах).

В случае отказа в приеме БГ заказчик информирует об этом лицо, предоставившее гарантию, в письменной форме или в форме электронного документа с указанием причин.

В приказе № 126Н указываются причины отказа в выдаче банковской гарантии, а также код причины отказа.

Вся информация, которая размещается на записи, должна быть доступна заказчику, чтобы он мог ее скачать и полностью с ней ознакомиться.

Персональную ответственность за формирование сведений и документов, за их полноту и достоверность несет уполномоченное лицо от имени банка и/или клиента, подписью которого подписаны соответствующие сведения.

Закрытый реестр банковских гарантий формируется на основании Приказа Минфина России от 22 июня 2020 г. № 118Н «О порядке формирования и представления сведений для включения в закрытый реестр банковских гарантий, представления выписок и протоколы Казначейства Федерации, а также формы для предоставления указанной информации в целях формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий.

Практические ситуации в отношении банковских гарантий предоставляемых услуг участникам закупки в качестве обеспечительных мер

Банковская гарантия предоставляется исключительно в связи с договором. Если речь идет об обеспечении исполнения договора, то участник договора должен предоставить только банковскую гарантию. Если покупка составляет 1 миллион, то участник не вправе предоставлять две банковские гарантии по 500 тысяч от разных банков.

Также невозможно предоставить банковскую гарантию на несколько договоров.

На практике у участника контракта возникают сомнения относительно того, сможет ли он в случае отказа клиента оперативно обратиться в банк, внести соответствующие изменения и переоформить банковскую гарантию. Закон о контрактной системе не регулирует данную ситуацию и клиент не обязан повторно рассматривать представленные документы. Заказчик имеет право, если исполнитель не превысил установленный законом срок о применении мер предосторожности, рассмотреть повторно исправленную банковскую гарантию.

Если договор составлен в электронном формате без ограничений для СМП и СОНКО, возможно продление срока подписания договора путем составления протокола о несоответствии. Но надо помнить, что такие разногласия должны быть. Обращаем ваше внимание, что указывать в протоколе разногласий необходимость дополнительного времени для получения банковской гарантии было бы неправомерно (Решение Верховного Суда РФ от 20 января 2020 г. № 307-ЭС19-25951).

Если победитель не успевает получить банковскую гарантию

Клиент рассматривает протокол разногласий в срок 3 рабочих дня. После этого у поставщика (подрядчика, исполнителя) есть еще три рабочих дня для размещения подписанного им договора в ОВОС. И снова заказчику дается 3 рабочих дня на подписание договора со своей стороны. Таким образом, есть возможность немного увеличить срок для легального заключения договора, не рискуя попасть в реестр недобросовестных поставщиков.

Внесение денежных средств в качестве залога с последующей заменой банковской гарантией при исполнении контракта (ч. 7 ст. 96 Закона о контрактной системе) применимо только при отсутствии ограничений по ч. 7.3 ст. 96 (без неуплаты конфискация и ограничения, предусмотренные ПП РФ).

Если закупка была совершена для МСП и СОНКО, то есть в такой закупке может участвовать субъект малого предпринимательства или социально ориентированная некоммерческая организация, то все равно остается возможность не обеспечивать исполнение договора, гарантийных обязательств и применять анти — демпинговые мероприятия.

Часть 8 статьи 96 предусматривает эти моменты. Указывает, какие условия должен выполнить участник контракта для освобождения от мер предосторожности. Эти условия включают в себя:

предоставлять информацию о своей добросовестности без учета правопреемства; исполнение трех договоров без штрафных санкций в течение трех лет до даты подачи заявления, при этом сумма цен этих договоров не должна быть меньше максимальной цены договора, указанной в извещении.

При закупке по 223-ФЗ клиент может использовать терминологию и требования к содержанию банковской гарантии из правил 44-ФЗ и положения его Положения о закупках.

При этом заказчик не должен использовать инструменты, предусмотренные Законом о контрактной системе для проверки БГ:

Точно так же клиент не должен устанавливать обязанность предоставить банковскую гарантию, выданную конкретным банком.

Клиенты принимают гарантии от банков, отвечающих требованиям Правительства РФ (требованиям к размеру собственных средств (капитала) банка и уровню кредитного рейтинга). Перечень таких банков формируется и публикуется на своем сайте регулятором – Министерством финансов Российской Федерации на основании информации, полученной от Центрального банка Российской Федерации. Lenta-lab. ru В банковской гарантии сам банк называется гарантом, клиент – бенефициаром, а участник договора – принципалом. Эти определения взяты из Гражданского кодекса..