Банковская гарантия под обеспечение контракта

Гарантия нужна для участия в государственных закупках, крупных торгах, торгах и покупке товаров с отсрочкой платежа. Согласно 44 ФЗ банк, который выдает участнику торгов банковскую гарантию и доверяет ее заказчику, называется гарантом.

Банковская гарантия по 44 ФЗ

Гарантия нужна для участия в государственных закупках, крупных торгах, торгах и покупке товаров с отсрочкой платежа. Согласно 44 ФЗ банк, который выдает участнику торгов банковскую гарантию и доверяет ее заказчику, называется гарантом.

Банк-гарант перечисляет деньги на бизнес-счет до его открытия. Финансисты называют такую операцию обеспечением заявки на участие в торгах. Когда банк вносит деньги на счет, клиент может спать спокойно. Если победитель торгов отказывается принять заказ, банк платит штраф.

Для получения банковской гарантии по 44 ФЗ в Модульбанке не нужно открывать расчетный счет. Достаточно попросить банк ответить за вас. Если по каким-то причинам исполнитель не выполнил работу в срок или сделал ее, но некачественно, банк возвращает деньги клиенту. Подрядчик возвращает деньги с процентами.

44 ФЗ помогает регулировать договоры о государственных закупках: как планировать госзакупки, каких поставщиков и подрядчиков выбирать для бюджетников, как заключать госконтракт.

Компания «Пирожок», исполнитель, хочет получить заказ от правительства и поставить продукты в школьную столовую. Согласно 44 ФЗ, для участия в торгах исполнитель получает банковскую гарантию исполнения заказа. «Пирожок» просит у банка документ, получает его, участвует и выигрывает. Школа перечисляет аванс на счет подрядчика. Если «Пирожок» передумал сотрудничать со школой, он возвращает деньги. Если возвращать нечего, банк выплачивает аванс и неустойку, а исполнитель возвращает деньги банку с процентами.

Кто может оформить банковскую гарантию по 44 ФЗ

Не все банки выдают гарантию по 44 ФЗ. Для оформления документа необходимо:

Иметь собственный капитал более миллиарда рублей.

Модульбанк соответствует всем требованиям законодательства и входит в официальный перечень организаций, выдающих банковскую гарантию по 44 ФЗ. Такой перечень составляется Минфином на основании отчета ЦБ.

— в качестве гарантии заявки (срок действия БГ будет превышать срок подачи заявок не менее чем на два месяца);

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44-ФЗ 2022 г.

5. Размер обеспечения исполнения государственного контракта

6. Расчет банковской гарантии

Бесплатный предварительный расчет
Стоимость банковской гарантии

7. Требования, которые могут быть предъявлены заказчиком к гарантии по 44-ФЗ

— бесспорная отмена: иногда Клиент, стремясь обезопасить себя, прописывает в документации требования прописать в тексте гарантию бесспорной отмены. Если взять по факту, это означает, что в случае несоблюдения обязательств Клиент может предъявить претензии Банку и получить сумму гарантии без споров и дополнительных процедур.

часто требуется разрешение споров BG на месте клиента; обязательство раскрывать перечень обязательств, покрываемых гарантией; или требование предоставить оригинал БГ в день подписания или через несколько дней после подписания договора. В этом случае мы рекомендуем вам заранее выяснить у банка условия и механизм получения оригинальной гарантии.

Обратитесь за грамотной помощью к нашим специалистам, с оплатой за результат

8. Срок действия банковской гарантии

В процессе определения победителя торгов участник торгов может предоставить банковскую гарантию в двух случаях:

— в качестве гарантии заявки (срок действия БГ будет превышать срок подачи заявок не менее чем на два месяца);

— в качестве гарантии исполнения договора (срок действия БГ будет превышать срок действия договора не менее чем на один месяц).

Поэтому нужно учитывать разницу в сроках предоставления БГ по 44-ФЗ в качестве гарантии заявки и в качестве гарантии исполнения договора при начале оформления БГ в кредит учреждение.

9. Нормативное регулирование

10. Замена обеспечения

11. Порядок и сроки оформления банковской гарантии

рассмотрение 1-2 дня с момента подачи полного пакета документов; выдать в течение одного дня в день зачисления комиссии; регистрация в реестре в течение дня, следующего за выдачей гарантии.

12. Какие документы обычно запрашивает банк?

13. Серые и черные банковские гарантии

14. С чем можно столкнуться при оформлении банковской гарантии

15. Отметим еще некоторые частные случаи, которые встречаются в практике получения гарантий.

Для гарантированного результата в тендерных закупках вы можете обратиться за консультацией к специалистам Центра поддержки предпринимательства. Если ваша организация относится к небольшим компаниям, вы можете получить ряд преимуществ: авансовые платежи по госконтрактам, короткие сроки ликвидации, прямые договоры и субподряды без проведения торгов. Заполните заявку и работайте только на выгодных контрактах с минимальной конкуренцией!

При объявлении тендера по определению исполнителя госзаказа чаще всего необходимо действовать быстро, даже день промедления может стоить компании участия в тендере. В таких условиях часто нет возможности тратить время на подготовку документации и ожидание рассмотрения заявки банком.

Банковская гарантия как форма обеспечения исполнения контракта

Приведенные выше расчеты стоимости банковской гарантии являются предварительными и не являются публичной офертой. Обращаем ваше внимание, что в связи с индивидуальными особенностями отношения к риску банков-партнеров, ценовые предложения по эквивалентным рискам в разных банках могут отличаться друг от друга.

Что такое банковская гарантия для обеспечения контракта и зачем она нужна

Любая организация, участвующая в тендере в качестве потенциального подрядчика, обязана предоставить заказчику доказательства того, что она готова выполнить контракт правильно, в полном объеме. Это естественно, ведь при осуществлении государственных закупок часто речь идет о больших суммах денег и риски должны быть минимизированы.

Федеральным законом от 04.05.2013 № 44-ФЗ «О системе договоров в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее № 44-ФЗ) установлено, что Исполнение договора можно осуществить двумя способами:

Банковская гарантия представляет собой письменное обязательство гаранта уплатить клиенту фиксированную сумму в случае, если победитель тендера не исполнит контракт (или исполнит его ненадлежащим образом). Поручителем выступает банк или другое финансовое учреждение.

Выбор способа обеспечения исполнения договора производится участником договора самостоятельно. Однако все чаще руководители компаний выбирают банковскую гарантию. И это не трудно объяснить.

В случае депозита средства из бюджета организации выводятся на длительный срок, а иногда и сумма очень большая. Это не может не сказаться на финансовом положении и деятельности компании.

Банковская гарантия избавляет потенциального исполнителя госконтракта от связанных с этим проблем.

Когда организатор торгов вправе запросить банковскую гарантию на обеспечение контракта

Статья 96 № 44-ФЗ обязывает организатора аукциона в документальной форме требовать от участников договора обеспечения исполнения договора.

В отдельных случаях, предусмотренных пунктом 2 статьи 96, клиент не обязан, но вправе требовать обеспечения исполнения договора.

На практике клиенты часто запрашивают гарантии, независимо от того, требуется ли от них это по закону.

При этом, как уже было сказано, способ обеспечения — залог или банковская гарантия — исполнитель выбирает на свое усмотрение.

Следует отметить, что если победителем тендера является государственное или муниципальное учреждение, предоставление гарантии исполнения контракта не требуется.

Как рассчитать сумму обеспечения

Размер денежного обеспечения исполнения договора исчисляется исходя из начальной (максимальной) цены договора, которая указывается организатором аукциона в извещении о закупке.

Если общая сумма договора находится в пределах 50 млн рублей, необходимо предоставить гарантию в размере 5-30% от этой стоимости.

При начальной цене контракта более 50 млн рублей размер обеспечения составит 10-30%.

В случае, если договором предусмотрена уплата аванса, сумма требуемого обеспечения не будет меньше суммы аванса, даже если она превышает 30% начальной цены договора.

Где можно получить банковскую гарантию

Банковская гарантия как способ обеспечения исполнения обязательств выдается банком или иным финансовым учреждением, уполномоченным Центральным банком на осуществление такой деятельности.

Какие банки уполномочены выдавать банковскую гарантию? Может ли клиент отказаться от принятия документа на том основании, что кредитная организация, выступившая поручителем, не соответствует определенным требованиям?

Ответы на эти вопросы можно найти в статье 45 № 44-ФЗ. В соответствии с положениями пункта 1 право выдачи банковской гарантии имеют только банки, включенные в перечень, предусмотренный Налоговым кодексом Российской Федерации (статья 74.1 «Банковская гарантия»). В этот список входят кредитные организации, отвечающие строгим требованиям добросовестности и финансовой устойчивости. В частности, сумма средств на банковском счете должна быть не менее одного миллиарда рублей.

Полный перечень организаций, уполномоченных выдавать банковскую гарантию, опубликован на официальном сайте Минфина России. Информация обновляется каждый месяц.

Какие документы потребуются для оформления?

Говоря о том, как получить банковскую гарантию в обеспечение договора, нельзя обойти вниманием вопрос подготовки необходимых документов для регистрации. С сокращением перечня банков, имеющих право осуществлять данный вид операций, ужесточились требования к компаниям-заявителям. Естественно, это подразумевало необходимость подготовки весьма объемного пакета документов.

бланк заявления о выдаче банковской гарантии на бланке заявителя; копии и оригиналы документов о правовом статусе общества: протокол об учреждении, устав, свидетельство о государственной регистрации, выписка из ЕГРЮЛ и др., а также паспорта всех учредителей и главного бухгалтера; финансовые документы: годовая бухгалтерская отчетность, налоговые декларации за последний год, информация о финансовых результатах и т. д; все документы по договору, для обеспечения обязательств, по которым запрашивается банковская гарантия.

Этот перечень различается для организаций различных форм собственности.

Сколько стоит банковская гарантия для обеспечения контракта

Стоимость банковской гарантии зависит от нескольких факторов.

В первую очередь на это влияет, конечно же, размер обеспечения. Как мы уже говорили, эта сумма может достигать 30% от цены контракта. В зависимости от суммы гарантии кредитная организация устанавливает свою комиссию за выдачу банковской гарантии. Размер комиссии зависит от конкретного банка, но в среднем не превышает 10% от суммы гарантии.

Вторым фактором, определяющим, сколько будет стоить банковская гарантия, является срок ее действия. Конечно, чем позже, тем дороже будет оформление документов.

Третий фактор – предоставление самой гарантии. Любая кредитная организация стремится снизить риск, связанный с возможной потерей денежных средств, уплаченных организатору закупки. Поэтому заявитель должен доказать, что в случае нарушения договора сумма гарантии будет своевременно возвращена банку.

Наиболее распространенным способом обеспечения банковской гарантии является залог. Если заявитель по тем или иным причинам отказывается их платить, комиссия банка увеличивается в среднем примерно в два раза.

Сколько действует банковская гарантия

Срок банковской гарантии как способа обеспечения обязательств зависит от условий конкретного договора. Этот пункт четко регламентирован № 44-ФЗ. Согласно п. 3 ст. 96 срок банковской гарантии должен быть не менее чем на один месяц больше срока действия договора обеспечения обязательств, по которому она предоставляется.

Время оформления гарантии

Выдача банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения договора требует достаточно большого количества времени.

На сбор и подготовку необходимых документов уйдет несколько дней. К этому вопросу необходимо подходить очень внимательно, так как даже незначительное нарушение требований может обернуться отказом в выдаче гарантии компании, а, следовательно, и потерей возможности выиграть тендер.

В свою очередь, банку потребуется время для тщательного изучения и проверки документов, на основании которых будет принято окончательное решение.

В среднем при обращении напрямую в кредитную организацию срок выдачи банковской гарантии составляет 2-3 недели.

Можно ли ускорить оформление документа

При объявлении тендера по определению исполнителя госзаказа чаще всего необходимо действовать быстро, даже день промедления может стоить компании участия в тендере. В таких условиях часто нет возможности тратить время на подготовку документации и ожидание рассмотрения заявки банком.

Поэтому все чаще компании, занимающиеся государственными закупками, обращаются к посредникам — брокерам для получения банковской гарантии.

Брокерские конторы, в частности, «Тендер-Гарант», предоставляют полный комплекс услуг по выдаче банковской гарантии, от выбора банка до сбора всех документов.

Сотрудники брокерских компаний знают, как выдать банковскую гарантию на поручительство по договору, знают все нюансы и «подводные камни», связанные с этой процедурой. Поэтому можно не бояться ошибок и неточностей при составлении заявки и оформлении документации.

Главное, что брокерские компании помогают значительно сократить время выдачи банковской гарантии. При обращении в «Тендер-Гарант» документ можно получить через 3-4 дня.