После подключения и входа в Сбербанк Бизнес Онлайн будет доступна только одна вкладка – «Кредиты». При нажатии на нее будет отображен калькулятор для расчета предварительной стоимости комиссии, а также будет функционал оформления БГ согласно 223 и 44 ФЗ.
Как получить гарантию в Сбербанке юридическим лицам в 2021 году
Что такое гарантия
Поставщик должен гарантировать выполнение контракта до его подписания. В качестве гарантии перечисляет средства на расчетный счет клиента. Или оформить банковскую гарантию «для обеспечения выполнения договора».
Банковская гарантия позволяет провайдеру длительное время не выводить из оборота крупные средства. Вместо этого вы получаете, например, банковскую гарантию от Сбербанка, оплачивая только разовую комиссию за выдачу.
По сути, БГ — это номер записи в электронном реестре гарантий, наличие которой клиент может проверить на портале заключения договоров. Это означает, что банк не перечисляет деньги клиенту напрямую. Оплата происходит только в случае дефолта провайдера.
Чуть реже в госзакупках используются еще 3 вида гарантий: обеспечение заявки, гарантия обеспечения, возврат аванса.
Банковская гарантия в Сбербанке
В 2021 году Сбербанк занимает первое место по количеству выданных гарантий. Положительное утверждение процедуры скоринга (оценки заказчика) возможно для компаний-участников торгов разного уровня: как начинающих, так и опытных участников закупок 44-ФЗ.
Переходя в Сбербанк, ООО и ИП вы получаете следующие преимущества:
- ускоренное рассмотрение в течение 2 часов; сбор минимального пакета бумаг для регистрации; без индоссаментов, гарантий и залогов; нет необходимости открывать расчетный счет; разработка проекта персонального поручительства для клиента.
В качестве дополнительных услуг Сбербанк открывает специальные счета для участия в аукционах, а также выдает тендерные кредиты.
Виды гарантий
Сбербанк создал целую линейку гарантий не только для клиентов-участников торгов, но и для других направлений бизнеса. Выпускаются следующие виды:
Метод проектирования также делится на два типа:
Экспресс-гарантия за 2 часа. Оформляется только через личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн, так как именно благодаря этому экономится время на его рассмотрение и выдачу. Выдается только в том случае, если банк не нуждается в залоге или залоге. Обнаруживается это по копиям документов, загруженных самим участником набора при создании заявки. Стандартная гарантия. Это включает в себя любое обеспечение (обеспеченное или необеспеченное), полученное в отделении банка. Если в рамках услуги «Экспресс-гарантия» был запрошен залог или поручительство, вам следует обратиться напрямую в отделение Сбербанка, работающее с юридическими лицами. В связи с этим срок рассмотрения увеличивается.
Условия выдачи банковской гарантии в Сбербанке
На юридических лиц и индивидуальных предпринимателей распространяются следующие условия и тарифы Сбербанка России:
Величина комиссии
Важно иметь в виду, что стоимость комиссии рассчитывается индивидуально в зависимости от: суммы и срока договора, вида тендерной гарантии, финансового положения компании. Сколько в итоге будет стоить поручительство, можно будет сказать только после того, как будет подана заявка и получено конкретное ценовое предложение от банка.
Инструкция по оформлению
Для новых клиентов
Чтобы узнать точные условия, новым клиентам необходимо обратиться в офис с документами или войти в Сбербанк Бизнес Онлайн через компьютер или телефон.
Регистрация в личный кабинет осуществляется удаленно и не требует открытия бизнес-счета. На этапе оформления заявки система предложит оформить электронную подпись (ЭЦП) для удаленного взаимодействия со Сбербанком. Услуга бесплатная и занимает всего несколько минут.
Далее ИП или юридическому лицу необходимо будет загрузить в кабинет сканы некоторых документов.
После подключения и входа в Сбербанк Бизнес Онлайн будет доступна только одна вкладка – «Кредиты». При нажатии на нее будет отображен калькулятор для расчета предварительной стоимости комиссии, а также будет функционал оформления БГ согласно 223 и 44 ФЗ.
Для действующих клиентов
Существующие клиенты также могут обратиться в отделение, обслуживающее юридические лица, или подать заявку через Сбербанк Бизнес Онлайн. Для этого необходимо авторизоваться, выбрать раздел «Кредиты», нажать кнопку «Подать заявку».
Откроется форма, где необходимо выбрать из списка «Гарантии», затем «Соблюдение обязательств по госзакупкам и договорам с госкомпаниями», указать поля «Сумма» и «Срок», нажать на товар «Соблюдение договора» а затем следуйте предложенным шагам.
Срок рассмотрения
«Гарантия на 2 часа» считается в течение 2 часов только при наличии расчетного счета в Сбербанке. В противном случае средний срок увеличивается до 1-2 рабочих дней. Самое долгое рассмотрение будет принято при обращении в филиал.
В случае необходимости изменения текста гарантии под форму клиента, юристам Сбербанка дополнительно потребуется еще 5 дней на согласование.
Список документов для получения гарантии
Для оформления гарантии необходимо подписать два основных документа: заявление о предоставлении, а также анкету заявителя. При подаче онлайн-заявки они будут сформированы и отправлены в банк автоматически.
Заявление и анкета составляются на основании документов, представляемых индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами:
- паспорт и СНИЛС предпринимателя или руководителя; учредительные документы ООО (устав, решение или приказ и т. п.); финансовая отчетность с пометкой ФНС (налоговая декларация и т. п.); конкурсная документация по 44-ФЗ или 223-ФЗ; лицензии, если осуществляются лицензируемые виды деятельности; распечатать, если используется.
Как выглядит образец гарантии в Сбербанке
Сбербанк выдает такой же залог (стандартный) и отредактированный под требования клиента. Стандартный текст имеет три различных варианта в зависимости от федерального закона, по которому осуществляется прием на работу (44, 223, 615-ПП/185-ФЗ).
Ниже приведены два примера типичного BG, подходящего для исполнения контракта, досрочного погашения и залоговых обязательств в 2021 году.
Пример для 44-ФЗ
Образец 1 страницы (скачать) 
Показать 2 страницы
Пример для 223-ФЗ
Образец 1 страницы (скачать) 
Показать 2 страницы
Как проверить гарантию
До 1 июля 2018 года все гарантии, выданные по 44-ФЗ, размещались в открытом доступе в единой записи на портале государственных закупок (ЕИС). По новым правилам выписать чек может только тот клиент, на которого он был оформлен, а также сотрудник банка, имеющий соответствующие полномочия.
В 2021 году провайдер не может проводить аутентификацию самостоятельно. Поэтому главная рекомендация сейчас – заранее убедиться в том, что выбранный банк входит в список финансовых организаций, уполномоченных выдавать банковские гарантии. Вы должны выяснить это, прежде чем начать. Очевидно, ПАО «Сбербанк России» является одной из таких организаций.
Поставщикам часто необходимо найти регистрационный номер записи. Для этого необходимо загрузить залог в электронном виде в личный кабинет или обратиться в банк за выпиской из ЕГРЮЛ.
Тендерный займ от Сбербанка
Вместо банковской гарантии участники госзакупок могут оформить беззалоговый тендерный кредит в Сбербанке. Размер — до 20 млн руб.
Поручителями могут быть супруг, родственник или третье лицо. Заявка рассматривается примерно 1 рабочий день. Начальная ставка составляет 15 процентов в год. Конкретные условия кредита рассчитываются индивидуально в зависимости от финансового состояния клиента.
Наличие расчетного счета в Сбербанке обязательно. Продолжительность бизнеса должна быть не менее полугода.
Специальный счет в Сбербанке
Чтобы уберечь себя от многократного получения гарантии под обеспечение заявки, исполнители госконтрактов могут один раз открыть специальный счет в Сбербанке. Специальный счет является единственной альтернативой этому виду банковской гарантии.
Не все банки могут открывать спецсчета для работы по 44-ФЗ и 223-ФЗ. ПАО Сбербанк включен в список банков, аккредитованных правительством.
Отзывы про гарантии в Сбербанке
Банковская гарантия — популярный продукт среди корпоративных клиентов Сбербанка. Поэтому отзывов в интернете на эту тему достаточное количество:
Со Сбербанком работаю с 2012 года. Несмотря на длительные отношения с банком, первую гарантию я выдал только год назад. Раньше я не обращался в другие организации; Решил сразу попробовать Сбербанк. Получил 3 без проблем. Стоимость комиссии сопоставима с пятью ведущими банками. Срок (около 1 рабочего дня) меня устраивает более чем. Считаю эксперимент успешным, планирую продолжить обслуживание в Сбербанке.
Алексей Крюков, Челябинск
Недавно наша компания впервые получила гарантию от Сбербанка. Сделано по договору. Все делалось онлайн, через удобный личный кабинет на официальном сайте. Отмечается, что банк развивается. При этом открыли бесплатный спецсчет по 44-ФЗ. Правда, для этого нам уже пришлось идти на квартиру, но это не заняло у нас много времени.
Анна Елисеева, Казань
Возможность для Продавца получить предоплату за товары/услуги, при этом Покупатель не рискует потерять предоплату;
Гарантия возврата предоплаты/авансового платежа
Гарантия аванса/возврата аванса – гарантия, обеспечивающая исполнение обязательств Продавца (Заявителя) по возврату аванса/аванса, в случае неисполнения Продавцом своих обязательств по поставке товаров, работ, услуг.
Возможность для Продавца получить предоплату за товары/услуги, при этом Покупатель не рискует потерять предоплату;
Существенная экономия для Продавца: банковские сборы по гарантии меньше расходов, связанных с получением кредита на пополнение оборотных средств для производства необходимых товаров;
Если в соответствии с договором Вам необходимо предоставить Покупателю банковскую гарантию возврата предоплаты;
Если Вам необходимы средства для производства продукции, и Ваш Покупатель готов перечислить Вам предоплату при условии предоставления банковской гарантии;
Возможно предоставление гарантии возврата аванса, выданной первоклассным банком под встречную гарантию ДБ АО «Сбербанк». В то же время, благодаря
Высокий рейтинг банка, комиссионная ставка первых банков для наших клиентов одна из самых низких на рынке.
0,2% от суммы единовременно, мин. 11 000 тенге за открытие гарантии, с денежным покрытием 100
2-3,5% в год, мин. 15 000 тенге за открытие гарантии, в составе кредитной линии по другим видам гарантий.
Оба варианта доступны для ИП и ООО с доходом до 400 млн рублей в год.
Инструкция по оформлению банковской гарантии от Сбербанка
Как получить банковскую гарантию для обеспечения договора в Сбербанке:
Ознакомьтесь с характеристиками товара и выберите подходящий. Соберите необходимые документы. Перейти на сайт кредитной организации. Заполните заявку. Приложите к заявке документы и отправьте их на рассмотрение. Дождитесь решения.
Общие сведения
BG — это инструмент, с помощью которого кредитные учреждения страхуют обязательства клиентов перед третьими лицами. Выдавая БГ, банк обязуется в случае предъявления к нему требований контрагентом получателя удовлетворить эти требования в пределах суммы БГ вместо клиента. После этого банк вправе взыскать с клиента уплаченные средства, но третье лицо на данном этапе отношений уже не привлекается.
Это удобный инструмент страхования облигаций для компаний, у которых нет возможности вкладывать большие суммы денег, выводя их из обращения. Подробнее: «Банковские гарантии по 44-ФЗ: зачем, как выглядят, где взять».
Также действуют банковские гарантии Сбербанка для юридических лиц, кредитная организация предлагает различные варианты данной услуги с разными условиями.
Порядок получения отличается для крупных и средних организаций, малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей:
Крупные и средние организации обращаются с вопросом к менеджеру банка и обсуждают условия напрямую. МСБ и индивидуальные предприниматели имеют право воспользоваться онлайн-сервисом на сайте банка или на сайте Сбербанк-АСТ. Таким клиентам даже не нужен собственный счет в кредитной организации для получения БГ – электронного заявления на получение банковской гарантии, Сбербанк также принимает документы онлайн, они рассматриваются в течение нескольких часов.
Сбербанк предлагает два стандартных варианта обслуживания для клиентов малого и среднего бизнеса и индивидуальных предпринимателей:
Первый — самый простой вариант с ограниченным размером, минимальным пакетом необходимых документов и минимальными требованиями к клиенту. Второй вариант предусматривает чуть более сложные требования, но и количество выше.
Оба варианта доступны для ИП и ООО с доходом до 400 млн рублей в год.
При выдаче электронной банковской гарантии Сбербанк оставляет за собой право отказать в предоставлении услуги, даже без объяснения причин – банк оставляет комментарий в виде пометки мелким шрифтом. Возможность отказа связана с тем, что банк, оценив предоставленную клиентом информацию, вправе считать ее недостоверной, а сотрудничество рискованным.
Важно помнить, что при покупке любой услуги в кредитной организации необходимо внимательно ознакомиться со всеми условиями сотрудничества.
Как получить
Порядок выдачи банковской гарантии Сбербанка в качестве гарантии договора или в иных целях следующий:
Перейти на сайт кредитной организации. Перейти в раздел «Малый бизнес и индивидуальные предприниматели». Выберите вкладку «Бизнес-кредиты». Зайдите в раздел ГС. Изучите условия и стоимость банковской гарантии от Сбербанка и нажмите «Применить». Заполните заявку, прикрепите подготовленные документы и отправьте их на рассмотрение. Дождитесь решения и оплатите комиссию банка за оказание услуги.
На сайте банка указано, в течение какого времени осуществляется БГ в Сбербанке по хозяйственному договору; в среднем это занимает 2 часа, но банк оговаривает возможность корректировки периода рассмотрения в зависимости от ситуации.
Условия
Условия, которым должен соответствовать клиент для получения банковской гарантии от Сбербанка, — это период деятельности не менее трех месяцев при залоге векселей и не менее шести месяцев при отсутствии залога. Годовой доход клиента не должен превышать 400 миллионов рублей.
Гарантия предоставляется на ограниченный срок не более пяти лет.
Сумма первого варианта услуги составляет от 500 рублей до 15 миллионов рублей. Для второго минимальная сумма составляет 50 000 рублей, а максимальная рассчитывается индивидуально в зависимости от финансового состояния клиента.
Список документов
Для оформления банковской гарантии в Сбербанке потребуются следующие документы:
- запрос на обслуживание; опросный лист; учредительные документы, в том числе устав, документ о назначении руководителя организации, выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП; паспорт ИП; проект договора; финансовые отчеты.
При рассмотрении заявления банк вправе запросить дополнительную информацию и документы.
Стоимость
Вознаграждение, которое клиент платит банку за услугу, зависит от выбранного пакета:
Об авторе этой статьи
Полина Гольцова Юрист Моя первоначальная профессия была юристом, юрисконсультом. В течение первых двух лет своей практической деятельности работал в общеправовом отделе организации, где занимался всесторонним правовым обеспечением деятельности работодателя.
Однако с 2013 года основным направлением моей практической деятельности стали государственные закупки. Я работал в службах закупок нескольких крупных бюджетных учреждений федерального и регионального уровня и торговой организации, деятельность которой связана с государственными закупками.
Занимался правовым сопровождением государственных закупок, договорной и претензионной работой, представлял интересы работодателей в арбитражных судах и УФАС.
Порядок выдачи банковской гарантии Сбербанка в качестве гарантии договора или для иных целей следующий: Texnologic. ru оставляется в виде примечания мелким шрифтом. Возможность отказа связана с тем, что банк, оценив предоставленную клиентом информацию, вправе считать ее недостоверной, а сотрудничество рискованным..